李莉：沣晟家族办公室的产业赋能新实践

文｜本刊记者 张一坤

        创富是一个阶段，守富与传承则是终身课题。家族办公室是专为富裕家庭提供财富管理与传承服务的专业机构。随着全球经济的不断发展和高净值人群需求的持续变化，家族办公室不再局限于做财富管理的工具，更是家族价值观与长期战略的重要载体。特别是大量财富面临代际传承，这为家族办公室行业提供了前所未有的发展机遇。

        在资管行业，李莉凭借法律与金融的复合专业背景、15年的资产管理从业经验，创立沣晟家族办公室并确立“产业+资本”双轮驱动的模式，同时从早期开始深度赋能AI科技优质企业，实现家族办公室领域与人工智能产业布局的双重突破，走出一条本土化家办创新发展之路。

        家族办公室的本土化尝试

        “沣”，丰沛、滋养；“晟”，光明、兴盛。

        2022年6月18日，沣晟家族办公室在北京正式落地，这是一个新的开始，更是一个新的挑战。“沣晟”二字寄托着创始人们对家族办公室事业的期许。“沣”代表为家族财富和产业发展提供持续的资源赋能与价值滋养；“晟”即希望所服务的家族能财富传承、基业长青，也寓意沣晟家族办公室以专业陪伴家族企业行稳致远。李莉介绍，这与“立信立德、至善至诚、家传百世、沣晟永传”的企业使命高度契合。

        在创办家族办公室之前，李莉先后服务于宜信、百强房企、产业运营商，拥有15年多类别资管产品研发、业务创新孵化、基金投资管理、产业咨询服务等方面的经验，业务涉及人工智能、机器人、先进制造、新能源、医疗科技等领域。多年的工作经验让她敏锐地发现，高净值家族及企业的需求已升级为家族治理、财富传承、产业布局、跨境风险隔离等综合性需求，但市场服务模块化、同质化，缺乏真正以“买方视角”提供一站式服务的机构。不少家族企业因家企不分、传承规划缺失陷入发展瓶颈，这让她萌生了创办贴合中国本土家族需求的家族办公室的想法。

        传统资产管理以“管钱”为核心，产品导向；而家族办公室则以“管人、管家族、管企业”为核心，需求导向，这是更高维度的服务，也更契合中国高净值家族的综合需求。他们不仅关注财富增值，更关注企业永续、代际传承与家族治理，这些正是传统资管难以覆盖，而家办需要系统解决的核心痛点。

        李莉认为，当前本土家族办公室的发展，存在综合专业能力缺失、模式同质化（仍多属“卖方思维”）以及本土化适配性不足等挑战。但机遇也同样显著，中国财富市场持续增长，传承需求迫切，数字化与全球化趋势带来新空间，而本土机构更懂中国客户。

        在此基础上，沣晟提出“产业+资本”双轮驱动。中国家族财富深度依托产业，以产业为根基，围绕主业整合资源、布局未来，为财富建立实体锚点；同时以资本为纽带，通过全球配置实现增值与风控。产业支撑资本，资本反哺产业，形成可持续的良性循环。

        创业初期，“产业+资本”创新模式在本土家办行业缺乏成熟先例，沣晟面临客户疑虑和自身经验不足的双重挑战。李莉始终坚守贴合本土家族需求的初心，持续完善服务体系、打磨服务能力，通过一个个成功案例赢得客户信任，为模式落地积累了扎实根基。

        落地“买方视角”，沣晟主要做到三点：一是不代销任何金融产品，所有服务建议均基于客户的真实需求与长期发展规划；二是深度尽调与定制，调动平台资源为每个客户适配个性化解决方案；三是长期陪伴式服务，根据市场环境和客户需求变化动态调整服务方案。

        顺势笃行，行则将至

        “金融行业市场多变、产业趋势迭代快，唯有顺应趋势才能把握机遇，而任何目标的实现，都离不开脚踏实地的坚持，没有一蹴而就的成功。”李莉说。

        “顺势笃行，行则将至”是李莉的人生信条，同时也是沣晟家族办公室的核心理念之一。“顺势”，顺应行业发展、市场变化、产业升级的重要趋势，保持对市场的敏锐判断，不逆势而为；“笃行”，脚踏实地、坚持不懈，将产业判断和发展规划落地为实际行动，不流于空想；“行则将至”则是坚信，只要方向正确、持续行动，就一定能达成目标。

沣晟家族办公室赋能科技企业出海

        李莉认为，企业级通用人工智能是未来所有企业数字化、智能化升级的终局形态，也是产业资本布局的重要方向。

        “从产业规律来看，人工智能向强智能演进是必然趋势，通用人工智能作为下一代核心生产力，是数字经济的重要引擎，未来各行业企业都需要可落地、可适配的智能化解决方案，赛道空间广阔。同时，这一产业需要长期资本赋能和专业的合规运作，而这正是沣晟‘产业+资本’双轮驱动模式的核心优势。”李莉说。

        早在2022年，李莉便带领沣晟在人工智能领域布局，持续赋能爱化身科技等优质企业。例如，爱化身科技作为企业级AGI领域前沿企业，以自研Agentrix多智能体协作平台为核心，通过“从数据到数字员工”的演进路径，构建一套“自下而上长出智能”的生命体架构，为企业打造自感知、自进化的AI数字员工体系，实现全域数据治理、跨系统智能协同与规模化人机协同办公，推动AI从工具升级为企业生产力伙伴。

        沣晟从资本运作、产业资源对接、出海布局和合规等方面为爱化身科技提供支持，通过发挥沣晟“产业+资本”的双轮驱动优势，推动企业实现技术与市场的双重突破。

        AGI不是一个风口，它是“生产力工具的质变”。李莉认为，从资产配置的角度看，随着数字经济发展，算力、模型和数据资产的重要性将持续上升。“沣晟早期布局AGI，是因为我们预见到AI将重塑所有企业的效率底层。数字员工（AI Agent）将成为企业降本增效的关键。我们布局这一赛道，本质上也是在为家族企业客户购买‘未来的入场券’。”李莉介绍。对爱化身科技等前沿企业的布局与支持，正是沣晟“产业+资本”双轮驱动的典型实践。基于产业判断锁定核心赛道，加之资本赋能技术研发，以产业资源助力商业落地，辅以全周期合规风控，最终实现技术、产业、资本的深度融合，这一模式也可复制到其他前沿科技产业。

        全球化布局方面，沣晟家族办公室依托中东出海资源，助力优质企业对接当地资本与市场，进而实现国际化布局。当前中东正从能源资本向技术资本转型，其主权基金与高净值资本对中国AI、具身智能、新能源、生物医药等赛道投资意愿强烈，而中国企业亦亟须拓展国际化布局，沣晟顺势推进数字化升级与中东出海业务，搭建双向合作桥梁。凭借对AI+、机器人等新兴产业的研究，沣晟构建了企业出海服务体系，以“搭建桥梁、资源对接、产业赋能”实现中国优质产业与中东资本的深度合作：既为中东主权及家族资本提供产业投资咨询、筛选优质项目，助力其布局中国市场；也为国内具备国际竞争力的AI企业（如Agentrix生态企业）、具身智能、机器人等相关领域企业提供阿联酋等地的资本对接、市场落地、合规咨询等全链条服务，赋能企业出海中东。

        以专业铸造核心竞争力

        从业涉及人工智能、机器人、先进制造、新能源、医疗科技等领域，创业赋能AI科技、机器人等领域企业发展；从企业创始人到校外导师、企业资本战略顾问……李莉一直在跨界，一直在学习，一直在突破。

        跨赛道创业，李莉用坚持二字打开了局面。“这里的坚持不是固执，而是围绕‘创造客户价值、赋能产业发展’的初心，在面对各类挑战时，持续推动理念落地、克服困难，同时保持学习与进化，适应市场和产业的变化。”她说，坚持的背后是理性严谨、共情包容，以及持续的学习能力和高效的执行力。

        理性严谨源于法律、金融的复合背景，她在做决策、处理问题时同时站在合规风控和资本增值两个维度思考，有效规避各类风险；共情包容则能站在客户和团队的角度理解核心需求，打造有温度的服务和管理体系；持续的学习能力和执行力，能快速适应行业变化，尤其是跨赛道赋能人工智能领域，能快速学习前沿知识，并将产业判断落地为实际成果。

        除了沣晟家族办公室创始人，李莉还担任了爱化身科技及一些先进制造企业的专业顾问、北京林业大学MBA校外导师。在她看来，作为创业者和企业顾问，一线的创业实践和企业运营经验，分享的内容更贴近市场实际、更具实操性；作为MBA校外导师，与高校学生、专家学者的交流，能接触到最新的理论知识和行业研究成果，开阔思维和视野，反哺商业实践。聚焦“产业+资本+科技”这一核心方向，推动三者融合互促。

        “产业+科技+资本”的融合发展，是未来经济发展的趋势，也是所有企业实现高质量发展的重要途径。三者相互赋能、缺一不可：产业是发展根基，决定了科技与资本的落地场景，没有产业支撑，科技和资本只能流于概念；科技创新是核心驱动力，能推动传统产业升级、催生新兴业态，为产业发展注入活力；资本是重要纽带，为科技研发提供长期资金支持，为产业扩张提供资源保障，让科技与产业的融合更高效。三者深度融合，才能让科技研发贴合产业实际需求，让资本配置精准赋能产业发展，最终激活整个产业的发展活力。

        结合沣晟“产业+资本”的多年实践，李莉认为，未来产业有以下三个发展方向：一是硬科技将成为产业升级的重要抓手，企业级一站式科技解决方案将成为市场主流，单一技术产品难以满足企业综合升级需求；二是产业的全球化融合将加速，跨区域的资本与产业资源对接成为刚需，优质资源跨区域流动将成为常态；三是长期价值投资将成为产业资本的核心逻辑，产业深耕能力直接决定资本赋能的效果，产业资本将从“追逐热点”转向“深耕产业”。

        面向未来，李莉希望继续坚守“产业+资本”双轮驱动模式，深耕“产业+科技+资本”融合领域，一方面为本土家族企业提供更专业的财富传承和产业赋能服务，另一方面持续布局前沿硬科技赛道，推动资本、科技与产业的深度融合，助力产业升级。■